| Liaison bancaire Tableau des codes opérations
Tableau des codes opérations bancaires des fichiers CODA (source Febelfin 2.3) Avertissement : cette page reprend les informations publiées par Febelfin (Fédération belge du secteur financier). Pour des compléments d'informations, adressez-vous à votre banque car nous ne pourrons pas vous aider à ce sujet. Chaque opération reçoit dans le CODA une codification unique. Cette codification comporte toujours 8 positions. 1er = type 2e et 3e = famille 4e et 5e = opération 6e + 7e + 8e = rubrique Le type (position 1) Caractérise le montant qui est communiqué (total, sous-total, détails).
0 |  |  | Montant simple sans détails, par ex. : un virement individuel (sans frais)
1 |  |  | Montant globalisé par le client, par ex. un fichier avec paiements de salaire ou de fournisseurs ou un fichier avec recouvrements pour lesquels le client est débité ou crédité d'un montant unique. Ce type peut, en principe, également être utilisé s'il n'y a pas de détails (type 5) qui suivent.
| 5 |  | Détails de 1 De manière standard, les détails ne sont pas rendus. Le client peut toutefois choisir de recevoir les détails après l'enregistrement global (type 1) dans son fichier.
2 |  |  | Montant globalisé par la banque, par ex. : le montant total d'une série de virements à communication structurée Ce type peut, en principe, également être utilisé s'il n'y a pas de détails (type 6 ou 7) qui suivent.
| 6 |  | Détails de 2, montant simple sans détails Normalement, ces détails suivent le type 2. Le client peut choisir de recevoir ces détails dans un fichier distinct. On parle alors d'une "application distincte". Les enregistrements dans une application distincte conservent le type 6
| 7 |  | Détails de 2, montant simple avec détails Les enregistrements dans une application distincte conservent le type 7
|  | 9 | Détails de 7 Les enregistrements dans une application distincte conservent le type 9
3 |  |  | Montant simple avec détails; par ex. coûts sur virements étrangers
| 8 |  | Détails de 3
Une combinaison du type 2 et des types 6, 7 et 9 est possible. La famille (positions 2 et 3) Indique la catégorie dont relève une opération. Par ex. virements, cartes, domiciliations... 01 à 39 : opérations nationales-locales/SEPA 41 à 79 : opérations internationales/non-SEPA 80 à 89 : autres familles
01 | Virements nationaux/locaux –SEPA credit transfers | 41 | Virements internationaux/non-SEPA
03 | Chèques | 43 | Chèques étrangers
04 | Cartes |  |
05 | Domiciliations – Direct Debit |  |
07 | Effets de commerce nationaux | 47 | Effets de commerce étrangers
09 | Opérations de guichet |  |
11 | Titres, coupons |  |
13 | Crédits |  |
30 | Opérations diverses |  |
35 | Clôture (clôtures périodiques d’intérêts, frais...) |  |
80 | Frais et commissions isolés |  |
L'opération (positions 4 et 5) Identifie l'opération dans une famille. Pour chaque code famille, il existe une série de codes d'opérations pour les mouvements de débit et de crédit.
Famille 00000000 | Code opération 00000000 | Débit/Crédit | Description de l'opération | Commentaire
01 = Virements nationaux/locaux - SEPA credit transfers |
01 | 01 | Débit | Virement simple | Virement remis par le client sur papier ou par voie électronique, même si cette opération a une date d’exécution dans le futur. Il s’agit de paiements tant nationaux qu’européens satisfaisant aux conditions en vigueur.
01 | 02 | Débit | Virement simple initié par la banque | Débit du compte d’un client à l’initiative de la banque.
01 | 03 | Débit | Ordre permanent | Virement pour lequel un ordre a été donné une seule fois et qui est exécuté à l’identique aux dates convenues.
01 | 05 | Débit | Paiement salaire, etc. | Le donneur d’ordre est débité pour le montant total du fichier remis.
01 | 07 | Débit | Virement collectif | Le donneur d’ordre est débité pour le montant total du fichier remis.
01 | 13 | Débit | Virement de votre compte | Virement d'un compte à un autre compte du même client à l'initiative de la banque ou du client (intracompany)
01 | 17 | Débit | Centralisation financière | Si la banque globalise, cette opération est qualifiée de type 2. Cette globalisation peut être suivie des mouvements de détail.
01 | 37 | Débit | Coûts |
01 | 39 | Débit | Votre émission chèque circulaire | A utiliser pour les chèques circulaires émis donnés en consignation
01 | 40 | Débit | Codes propres à chaque banque |
01 | 41 | Débit | Codes propres à chaque banque |
01 | 42 | Débit | Codes propres à chaque banque |
01 | 43 | Débit | Codes propres à chaque banque |
01 | 44 | Débit | Codes propres à chaque banque |
01 | 45 | Débit | Codes propres à chaque banque |
01 | 46 | Débit | Codes propres à chaque banque |
01 | 47 | Débit | Codes propres à chaque banque |
01 | 48 | Débit | Codes propres à chaque banque |
01 | 49 | Débit | Annulation ou correction |
01 | 50 | Débit | Virement en votre faveur |
01 | 51 | Débit | Virement en votre faveur initié par la banque | Crédit du compte du client à l’initiative de la banque
01 | 52 | Débit | Versement en votre faveur | Versement par un tiers
01 | 54 | Débit | Virement non exécutable |
01 | 60 | Débit | Chèque circulaire non présenté |
01 | 62 | Débit | Assignation postale impayée |
01 | 64 | Débit | Virement à votre compte | intracompany
01 | 66 | Débit | Centralisation financière | Si la banque globalise, cette opération est qualifiée de type 2. Cette globalisation peut être suivie des mouvements de détail.
01 | 87 | Débit | Restitution des frais |
01 | 90 | Débit | Codes propres à chaque banque |
01 | 91 | Débit | Codes propres à chaque banque |
01 | 92 | Débit | Codes propres à chaque banque |
01 | 93 | Débit | Codes propres à chaque banque |
01 | 94 | Débit | Codes propres à chaque banque |
01 | 95 | Débit | Codes propres à chaque banque |
01 | 96 | Débit | Codes propres à chaque banque |
01 | 97 | Débit | Codes propres à chaque banque |
01 | 98 | Débit | Codes propres à chaque banque |
01 | 99 | Débit | Annulation ou correction |
03 = Chèques |  |  |
03 | 01 | Débit | Paiement de votre chèque |
03 | 05 | Débit | Paiement de bon | Bon pour pécule de vacances, etc.
03 | 09 | Débit | Bon impayé |
03 | 11 | Débit | Chèque magasin |
03 | 15 | Débit | Confection chèque bancaire | Chèque tiré par la banque sur ses caisses, généralement avec frais
03 | 17 | Débit | Votre chèque certifié | Il s'agit ici du montant du chèque, les coûts éventuels reçoivent le code 37
03 | 37 | Débit | Frais |
03 | 38 | Débit | Provisoirement impayé |
03 | 40 | Débit | Codes propres à chaque banque |
03 | 41 | Débit | Codes propres à chaque banque |
03 | 42 | Débit | Codes propres à chaque banque |
03 | 43 | Débit | Codes propres à chaque banque |
03 | 44 | Débit | Codes propres à chaque banque |
03 | 45 | Débit | Codes propres à chaque banque |
03 | 46 | Débit | Codes propres à chaque banque |
03 | 47 | Débit | Codes propres à chaque banque |
03 | 48 | Débit | Codes propres à chaque banque |
03 | 49 | Débit | Annulation ou correction |
03 | 52 | Débit | Premier crédit de chèques, bons, chèques repas, assignations postales, crédit sbf
03 | 58 | Débit | Remise de chèques, bons, etc. crédit après encaissement | Egalement pour bons, assignations postales, mandats postaux, tout sauf les effets, quittances, promesses, etc.
03 | 60 | Débit | Contre-passation d'un bon |
03 | 62 | Débit | Contre-passation chèque | Chèques débités sur le compte, mais dont le débit est annulé ultérieurement pour manque de provision (débit double/ contre- passation de l'opération 01 ou 05)
03 | 63 | Débit | Deuxième crédit d’un chèque impayé |
03 | 66 | Débit | Remise d'un chèque par votre succursale
03 | 87 | Débit | Restitution des frais | Montant global, T.V.A. comprise
03 | 90 | Débit | Codes propres à chaque banque |
03 | 91 | Débit | Codes propres à chaque banque |
03 | 92 | Débit | Codes propres à chaque banque |
03 | 93 | Débit | Codes propres à chaque banque |
03 | 94 | Débit | Codes propres à chaque banque |
03 | 95 | Débit | Codes propres à chaque banque |
03 | 96 | Débit | Codes propres à chaque banque |
03 | 97 | Débit | Codes propres à chaque banque |
03 | 98 | Débit | Codes propres à chaque banque |
03 | 99 | Débit | Annulation ou correction |
04 = Cartes |  |  |
04 | 01 | Débit | Chargement carte GSM | Débit client qui a chargé une carte GSM
04 | 02 | Débit | Paiement par carte de débit dans l’euro zone | euro zone : pays pour lesquels l’euro est la monnaie officielle
04 | 03 | Débit | Décompte cartes de crédit | Voir annexe III : communication 124
04 | 04 | Débit | Retrait d’argent via guichet automatique | Tant au niveau national qu’étranger
04 | 05 | Débit | Chargement Proton |
04 | 06 | Débit | Paiement par carte essence |
04 | 07 | Débit | Paiement par GSM |
04 | 08 | Débit | Paiement par carte de débit en dehors de l’euro zone | euro zone : pays pour lesquels l’euro est la monnaie officielle
04 | 37 | Débit | Frais | Différents frais liés à la détention ou l’utilisation d’une carte de paiement
04 | 40 | Débit | Codes propres à chaque banque |
04 | 41 | Débit | Codes propres à chaque banque |
04 | 42 | Débit | Codes propres à chaque banque |
04 | 43 | Débit | Codes propres à chaque banque |
04 | 44 | Débit | Codes propres à chaque banque |
04 | 45 | Débit | Codes propres à chaque banque |
04 | 46 | Débit | Codes propres à chaque banque |
04 | 47 | Débit | Codes propres à chaque banque |
04 | 48 | Débit | Codes propres à chaque banque |
04 | 49 | Débit | Annulation ou correction |
04 | 50 | Débit | Crédit d’un paiement via terminal | Excepté Proton
04 | 51 | Débit | Déchargement Proton |
04 | 52 | Débit | Chargement cartes GSM | Credit provider
04 | 53 | Débit | Versement d’argent à un guichet automatique
04 | 55 | Débit | Réceptions paiements par GSM |
04 | 68 | Débit | Crédit de paiements via Proton |
04 | 87 | Débit | Restitution frais |
04 | 90 | Débit | Codes propres à chaque banque |
04 | 91 | Débit | Codes propres à chaque banque |
04 | 92 | Débit | Codes propres à chaque banque |
04 | 93 | Débit | Codes propres à chaque banque |
04 | 94 | Débit | Codes propres à chaque banque |
04 | 95 | Débit | Codes propres à chaque banque |
04 | 96 | Débit | Codes propres à chaque banque |
04 | 97 | Débit | Codes propres à chaque banque |
04 | 98 | Débit | Codes propres à chaque banque |
04 | 99 | Débit | Annulation ou correction |
05 = Domiciliations – Débit direct |  |
05 | 01 | Débit | Paiement |
05 | 03 | Débit | Recouvrement impayé |
05 | 05 | Débit | Restitution |
05 | 37 | Débit | Coûts |
05 | 40 | Débit | Codes propres à chaque banque |
05 | 41 | Débit | Codes propres à chaque banque |
05 | 42 | Débit | Codes propres à chaque banque |
05 | 43 | Débit | Codes propres à chaque banque |
05 | 44 | Débit | Codes propres à chaque banque |
05 | 45 | Débit | Codes propres à chaque banque |
05 | 46 | Débit | Codes propres à chaque banque |
05 | 47 | Débit | Codes propres à chaque banque |
05 | 48 | Débit | Codes propres à chaque banque |
05 | 49 | Débit | Annulation ou correction |
05 | 50 | Crédit | Crédit après encaissement |
05 | 52 | Crédit | Crédit sauf bonne fin |
05 | 54 | Crédit | Remboursement |
05 | 56 | Crédit | Remboursement inexécutable |
05 | 58 | Crédit | contre-passation | (Annulation d'un débit irrégulier du débiteur à l'initiative de la banque ou du débiteur suite à un manque de provision)
05 | 87 | Crédit | Remboursement de frais |
05 | 90 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
05 | 91 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
05 | 92 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
05 | 93 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
05 | 94 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
05 | 95 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
05 | 96 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
05 | 97 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
05 | 98 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
05 | 99 | Crédit | Annulation ou correction |
07 = Effets de commerce nationaux |  |
07 | 01 | Débit | Paiement effet de commerce | Effet, quittance, promesse, débit du tiré
07 | 05 | Débit | Effet demandé en retour | Effet demandé en retour par le tireur (effet réclamé avant l'échéance)
07 | 06 | Débit | Prorogation d'échéance | Frais à charge du remettant
07 | 07 | Débit | Effet de commerce impayé | Contre-passation d'un crédit direct ou d'un escompte
07 | 08 | Débit | Paiement anticipatif | Débit du remettant lorsque le tiré paie anticipativement et directement le remettant concernant acceptations bancaires)
07 | 09 | Débit | Agios sur effet-fournisseur | Débit des agios à charge du tiré
07 | 37 | Débit | Frais en rapport avec l’effet de commerce | Le détail figure éventuellement dans la rubrique (par ex. frais pour présentation à l'acceptation, etc.)
07 | 39 | Débit | Renvoi d'un effet irrégulier | Débit du tireur après crédit sbf ou escompte
07 | 40 | Débit | Codes propres à chaque banque |
07 | 41 | Débit | Codes propres à chaque banque |
07 | 42 | Débit | Codes propres à chaque banque |
07 | 43 | Débit | Codes propres à chaque banque |
07 | 44 | Débit | Codes propres à chaque banque |
07 | 45 | Débit | Codes propres à chaque banque |
07 | 46 | Débit | Codes propres à chaque banque |
07 | 47 | Débit | Codes propres à chaque banque |
07 | 48 | Débit | Codes propres à chaque banque |
07 | 49 | Débit | Annulation ou correction |
07 | 50 | Crédit | Remise d'effet de commerce avec crédit après encaissement | Crédit du remettant
07 | 52 | Crédit | Remise effet de commerce avec crédit sbf
07 | 54 | Crédit | Remise d'effet à l'escompte | Entre autres avances ou promesses
07 | 56 | Crédit | Remise d'effet-fournisseur avec aval |
07 | 58 | Crédit | Remise d'effet-fournisseur sans aval |
07 | 87 | Crédit | Remboursement de frais |
07 | 90 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
07 | 91 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
07 | 92 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
07 | 93 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
07 | 94 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
07 | 95 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
07 | 96 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
07 | 97 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
07 | 98 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
07 | 99 | Crédit | Annulation ou correction |
09 = Opérations de guichet |  |  |
09 | 01 | Débit | Retrait en espèces | Retrait à l'aide d'un chèque guichet ou contre reçu; argent remis par l'employé de banque
09 | 05 | Débit | Achat devises | Via le débit du compte
09 | 07 | Débit | Achat d'or/pièces |
09 | 09 | Débit | Achat bons d'essence |
09 | 13 | Débit | Retrait d'argent par votre succursale/vos agents | Sur le compte de la maison mère
09 | 17 | Débit | Achat de timbres fiscaux |
09 | 19 | Débit | Différence de versement | Utilisé en cas de versements acceptés sous réserve de comptage; conséquence d'un crédit trop élevé
09 | 25 | Débit | Achat chèques de voyage |
09 | 37 | Débit | Frais |
09 | 40 | Débit | Codes propres à chaque banque |
09 | 41 | Débit | Codes propres à chaque banque |
09 | 42 | Débit | Codes propres à chaque banque |
09 | 43 | Débit | Codes propres à chaque banque |
09 | 44 | Débit | Codes propres à chaque banque |
09 | 45 | Débit | Codes propres à chaque banque |
09 | 46 | Débit | Codes propres à chaque banque |
09 | 47 | Débit | Codes propres à chaque banque |
09 | 48 | Débit | Codes propres à chaque banque |
09 | 49 | Débit | Annulation ou correction |
09 | 50 | Débit | Versement en espèces | Pour compte propre - le commentaire pour le client se trouve dans la com- munication; ce code peut également être utilisé pour les versements mixtes (espèces + chèques) - à ne pas com- muniquer à la clientèle; pour les verse- ments faits par des tiers voir famille 01
09 | 52 | Débit | Versement coffre de nuit |
09 | 58 | Débit | Versement par votre succursale/agents | Prime sur opération 52 (c.-à-d., un versement fait par un agent dans un coffre de nuit = 58 et non 52)
09 | 60 | Débit | Vente devises |
09 | 62 | Débit | Vente d'or/pièces sbf |
09 | 68 | Débit | Différence de versement | Utilisé en cas de versements acceptés sous réserve de comptage; conséquence d'un crédit trop peu élevé - voir aussi opération 19
09 | 70 | Débit | Vente chèques de voyage |
09 | 87 | Débit | Remboursement de frais |
09 | 90 | Débit | Codes propres à chaque banque |
09 | 91 | Débit | Codes propres à chaque banque |
09 | 92 | Débit | Codes propres à chaque banque |
09 | 93 | Débit | Codes propres à chaque banque |
09 | 94 | Débit | Codes propres à chaque banque |
09 | 95 | Débit | Codes propres à chaque banque |
09 | 96 | Débit | Codes propres à chaque banque |
09 | 97 | Débit | Codes propres à chaque banque |
09 | 98 | Débit | Codes propres à chaque banque |
09 | 99 | Débit | Annulation ou correction |
11 = Titres |  |  |  |
11 | 01 | Débit | Achat de titres | Achat de titres belges ou étrangers, y compris droits de souscription, certificats, etc.
11 | 02 | Débit | Adjudication | A l’échéance, la banque est indemnisée
11 | 03 | Débit | Souscription de titres | Obligations, actions, émissions au robinet de bons de caisse avec ou sans décompte d'intérêt, etc.
11 | 04 | Débit | Emissions |
11 | 05 | Débit | Libération souscription partielle | Débit du souscripteur pour la libération complémentaire d'actions non entièrement libérées
11 | 06 | Débit | Action plan d’option – exercice d’option |
11 | 09 | Débit | Liquidation de titres | Exclusivement pour les professionnels (agents de change), quel que soit l'émetteur (belge ou étranger)
11 | 11 | Débit | Coupons payables/titres remboursables | Débit de la société émettrice par la banque chargée du service financier
11 | 13 | Débit | Rachat émission | Fraction non placée (voir 64)
11 | 15 | Débit | intérêts intérimaires en cas de souscription | En cas de souscription avant la date prévue pour le début de la jouissance d'intérêts
11 | 17 | Débit | Commission frais de gestion |
11 | 19 | Débit | Frais de régularisation |
11 | 37 | Débit | Frais |
11 | 40 | Débit | Codes propres à chaque banque |
11 | 41 | Débit | Codes propres à chaque banque |
11 | 42 | Débit | Codes propres à chaque banque |
11 | 43 | Débit | Codes propres à chaque banque |
11 | 44 | Débit | Codes propres à chaque banque |
11 | 45 | Débit | Codes propres à chaque banque |
11 | 46 | Débit | Codes propres à chaque banque |
11 | 47 | Débit | Codes propres à chaque banque |
11 | 48 | Débit | Codes propres à chaque banque |
11 | 49 | Débit | Annulation ou correction |
11 | 50 | Crédit | Vente de titres |
11 | 51 | Crédit | Adjudication | L’entreprise émet des titres et reçoit des espèces en échange
11 | 52 | Crédit | Paiement de coupons en dépôt ou décompte de coupons reçus au guichet - crédit sbf | Quelle que soit la devise du titre
11 | 58 | Crédit | Titres remboursables provenant d'un dépôt ou remis au guichet - crédit sbf
11 | 62 | Crédit | Intérêts intérimaires en cas de souscription | Lorsque rémunération distincte pour le souscripteur
11 | 64 | Crédit | Votre émission | Montant versé à l'émetteur par la banque chargée du placement (prix ferme ou non); également utilisé lorsqu'on complète la libération des actions non entièrement libérées, voir opération 05
11 | 66 | Crédit | Rétrocession de commission de souscription | Au profit de professionnels tels que les compagnies d'assu- rances et les agents de change
11 | 68 | Crédit | Indemnité pour coupon manquant | Utilisé lorsqu'un coupon manque à un titre acheté par un client
11 | 70 | Crédit | Liquidation de titres | Exclusivement avec les agents de change lorsque ceux-ci livrent les titres à la banque
11 | 87 | Crédit | Remboursement des frais |
11 | 90 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
11 | 91 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
11 | 92 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
11 | 93 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
11 | 94 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
11 | 95 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
11 | 96 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
11 | 97 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
11 | 98 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
11 | 99 | Crédit | Annulation ou correction |
13 = Crédits |  |  |
13 | 01 | Débit | Prêt à court terme | Capital et/ou intérêts (sera spécifié dans la rubrique)
13 | 02 | Débit | Prêt à long terme |
13 | 05 | Débit | Remboursement avance fixe | Remboursement total ou partiel d'une avance fixe à l'échéance
13 | 07 | Débit | Remboursement crédits à tempérament | Souvent par ordre permanent ou par domiciliation. En cas de domiciliation, utilisation de la Fam. 13.
13 | 11 | Débit | Remboursement prêt hypothécaire |
13 | 13 | Débit | Liquidation acceptations bancaires |
13 | 15 | Débit | Remboursement leasing et créances similaires | Leasing où l'établissement financier = donneur de leasing
13 | 19 | Débit | Crédits documentaires importation |
13 | 21 | Débit | Autres crédits |
13 | 37 | Débit | Frais inhérents aux crédits |
13 | 40 | Débit | Codes propres à chaque banque |
13 | 41 | Débit | Codes propres à chaque banque |
13 | 42 | Débit | Codes propres à chaque banque |
13 | 43 | Débit | Codes propres à chaque banque |
13 | 44 | Débit | Codes propres à chaque banque |
13 | 45 | Débit | Codes propres à chaque banque |
13 | 46 | Débit | Codes propres à chaque banque |
13 | 47 | Débit | Codes propres à chaque banque |
13 | 48 | Débit | Codes propres à chaque banque |
13 | 49 | Débit | Annulation ou correction |
13 | 50 | Débit | Paiement crédit à tempérament |
13 | 54 | Débit | Avance fixe – capital et intérêts |
13 | 55 | Débit | Avance fixe – uniquement intérêts |
13 | 56 | Débit | Subvention | Subvention en intérêts ou prime de capital
13 | 60 | Débit | Paiement prêt hypothécaire |
13 | 62 | Débit | Prêt à terme |
13 | 68 | Débit | Crédits documentaires exportation |
13 | 70 | Débit | Décompte escompte acceptation bancaire
13 | 87 | Débit | Remboursement de frais |
13 | 90 | Débit | Codes propres à chaque banque |
13 | 91 | Débit | Codes propres à chaque banque |
13 | 92 | Débit | Codes propres à chaque banque |
13 | 93 | Débit | Codes propres à chaque banque |
13 | 94 | Débit | Codes propres à chaque banque |
13 | 95 | Débit | Codes propres à chaque banque |
13 | 96 | Débit | Codes propres à chaque banque |
13 | 97 | Débit | Codes propres à chaque banque |
13 | 98 | Débit | Codes propres à chaque banque |
13 | 99 | Débit | Annulation ou correction |
30 = Opérations diverses |  |  |
30 | 01 | Débit | Achat de devises au comptant |
30 | 03 | Débit | Achat de devises à terme |
30 | 05 | Débit | Capital et/ou intérêts placements à terme
30 | 33 | Débit | Correction application valeur |
30 | 37 | Débit | Frais |
30 | 39 | Débit | Opération non codifiée |
30 | 40 | Débit | Codes propres à chaque banque |
30 | 41 | Débit | Codes propres à chaque banque |
30 | 42 | Débit | Codes propres à chaque banque |
30 | 43 | Débit | Codes propres à chaque banque |
30 | 44 | Débit | Codes propres à chaque banque |
30 | 45 | Débit | Codes propres à chaque banque |
30 | 46 | Débit | Codes propres à chaque banque |
30 | 47 | Débit | Codes propres à chaque banque |
30 | 48 | Débit | Codes propres à chaque banque |
30 | 49 | Débit | Annulation ou correction |
30 | 50 | Crédit | Vente de devises au comptant |
30 | 52 | Crédit | Vente de devises à terme |
30 | 54 | Crédit | Capital et/ou intérêts placements à terme
30 | 55 | Crédit | Intérêts placements à terme |
30 | 83 | Crédit | Correction application valeur |
30 | 87 | Crédit | Remboursement de frais |
30 | 89 | Crédit | Opération non codifiée |
30 | 90 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
30 | 91 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
30 | 92 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
30 | 93 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
30 | 94 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
30 | 95 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
30 | 96 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
30 | 97 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
30 | 98 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
30 | 99 | Crédit | Annulation ou correction |
35 = Clôture (il s'agit de décomptes périodiques d'intérêts, frais, ...) |
35 | 01 | Débit | Clôture |
35 | 37 | Débit | Frais |
35 | 40 | Débit | Codes propres à chaque banque |
35 | 41 | Débit | Codes propres à chaque banque |
35 | 42 | Débit | Codes propres à chaque banque |
35 | 43 | Débit | Codes propres à chaque banque |
35 | 44 | Débit | Codes propres à chaque banque |
35 | 45 | Débit | Codes propres à chaque banque |
35 | 46 | Débit | Codes propres à chaque banque |
35 | 47 | Débit | Codes propres à chaque banque |
35 | 48 | Débit | Codes propres à chaque banque |
35 | 49 | Débit | Annulation ou correction |
35 | 50 | Crédit | Clôture |
35 | 87 | Crédit | Remboursement de frais |
35 | 90 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
35 | 91 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
35 | 92 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
35 | 93 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
35 | 94 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
35 | 95 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
35 | 96 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
35 | 97 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
35 | 98 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
35 | 99 | Crédit | Annulation ou correction |
41 = Virements internationaux – non-SEPA credit transfers |
41 | 01 | Débit | Virement |
41 | 03 | Débit | Ordre permanent |
41 | 05 | Débit | Paiements de salaires collectifs |
41 | 07 | Débit | Virements collectifs |
41 | 13 | Débit | Virement de votre compte | Intracompany
41 | 17 | Débit | Centralisation financière |
41 | 37 | Débit | Frais relatifs aux virements internationaux, non SEPA, sortants
41 | 38 | Débit | Frais relatifs aux virements internationaux, non SEPA, entrants
41 | 40 | Débit | Codes propres à chaque banque |
41 | 41 | Débit | Codes propres à chaque banque |
41 | 42 | Débit | Codes propres à chaque banque |
41 | 43 | Débit | Codes propres à chaque banque |
41 | 44 | Débit | Codes propres à chaque banque |
41 | 45 | Débit | Codes propres à chaque banque |
41 | 46 | Débit | Codes propres à chaque banque |
41 | 47 | Débit | Codes propres à chaque banque |
41 | 48 | Débit | Codes propres à chaque banque |
41 | 49 | Débit | Annulation ou correction |
41 | 50 | Crédit | Virement |
41 | 64 | Crédit | Virement à votre compte | Intracompany
41 | 66 | Crédit | Centralisation financière (crédit) |
41 | 87 | Crédit | Remboursement de frais |
41 | 90 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
41 | 91 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
41 | 92 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
41 | 93 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
41 | 94 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
41 | 95 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
41 | 96 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
41 | 97 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
41 | 98 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
41 | 99 | Crédit | Annulation ou correction |
43 = Chèques étrangers |  |  |
43 | 01 | Débit | Paiement chèque étranger | Débit d'un chèque en devise étrangère ou en euro en faveur d'un étranger
43 | 07 | Débit | Chèque étranger impayé | Chèque sur l'étranger remis à l'encaissement qui revient impayé
43 | 15 | Débit | Achat chèque bancaire international |
43 | 37 | Débit | Frais en rapport avec le paiement des chèques étrangers
43 | 40 | Débit | Codes propres à chaque banque |
43 | 41 | Débit | Codes propres à chaque banque |
43 | 42 | Débit | Codes propres à chaque banque |
43 | 43 | Débit | Codes propres à chaque banque |
43 | 44 | Débit | Codes propres à chaque banque |
43 | 45 | Débit | Codes propres à chaque banque |
43 | 46 | Débit | Codes propres à chaque banque |
43 | 47 | Débit | Codes propres à chaque banque |
43 | 48 | Débit | Codes propres à chaque banque |
43 | 49 | Débit | Annulation ou correction |
43 | 52 | Crédit | Remise chèque sur l'étranger - crédit sbf
43 | 58 | Crédit | Remise chèque sur l'étranger – crédit après encaissement
43 | 62 | Crédit | Contre-passation chèques |
43 | 87 | Crédit | Remboursement de frais |
43 | 90 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
43 | 91 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
43 | 92 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
43 | 93 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
43 | 94 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
43 | 95 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
43 | 96 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
43 | 97 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
43 | 98 | Crédit | Codes propres à chaque banque |
43 | 99 | Crédit | Annulation ou correction |
47 = Effets de commerce étrangers |  |
47 | 01 | Débit | Paiement effet étranger |
47 | 05 | Débit | Effet demandé en retour |
47 | 06 | Débit | Prolongation |
47 | 07 | Débit | Effet étranger impayé |
47 | 11 | Débit | Paiement documents étrangers | Connaissements
47 | 13 | Débit | Escompte effet fournisseur étranger | Débit client, agios décompte étranger, intérêts, commission de change, etc.
47 | 14 | Débit | Warrant échu |
47 | 37 | Débit | Frais en rapport avec le paiement de l'effet étranger
47 | 40 | Débit | Codes propres à chaque banque |
47 | 41 | Débit | Codes propres à chaque banque |
47 | 42 | Débit | Codes propres à chaque banque |
47 | 43 | Débit | Codes propres à chaque banque |
47 | 44 | Débit | Codes propres à chaque banque |
47 | 45 | Débit | Codes propres à chaque banque |
47 | 46 | Débit | Codes propres à chaque banque |
47 | 47 | Débit | Codes propres à chaque banque |
47 | 48 | Débit | Codes propres à chaque banque |
47 | 49 | Débit | Annulation ou correction |
47 | 50 | Débit | Remise d'effet étr. - crédit après encaiss.
47 | 52 | Débit | Remise d'effet étranger - crédit sbf |
47 | 54 | Débit | Escompte étranger |
47 | 56 | Débit | Remise d'effet fournisseur étranger avec aval
47 | 58 | Débit | idem sans aval |
47 | 60 | Débit | Remise de documents étrangers - crédit sbf
47 | 62 | Débit | Remise de documents étrangers – credit après encaissement
47 | 64 | Débit | Warrant |
47 | 87 | Débit | Remboursement de frais |
47 | 90 | Débit | Codes propres à chaque banque |
47 | 91 | Débit | Codes propres à chaque banque |
47 | 92 | Débit | Codes propres à chaque banque |
47 | 93 | Débit | Codes propres à chaque banque |
47 | 94 | Débit | Codes propres à chaque banque |
47 | 95 | Débit | Codes propres à chaque banque |
47 | 96 | Débit | Codes propres à chaque banque |
47 | 97 | Débit | Codes propres à chaque banque |
47 | 98 | Débit | Codes propres à chaque banque |
47 | 99 | Débit | Annulation ou correction |
80 = Frais et commissions pris séparément |
80 | 02 | Débit | Frais output électronique |
80 | 04 | Débit | Frais détention crédit de caisse |
80 | 06 | Débit | Dommages effets et chèques |
80 | 07 | Débit | Frais d'assurance | frais d'assurance des titulaires de compte en cas d'accident mortel imputation de divers frais d'assurance
80 | 08 | Débit | Indemnité de classement pour comptes d'épargne
80 | 09 | Débit | Frais de port | Frais de port récupérés à charge du client (y compris frais d'expédition)
80 | 10 | Débit | Achat smartcard |
80 | 11 | Débit | Frais de garde de correspondance | Frais à charge des clients qui demandent que leur courrier soit gardé à leur disposition au guichet de la banque
80 | 12 | Débit | Frais ouverture garantie bancaire |
80 | 13 | Débit | Location de coffre-fort | Commission de location de coffres-forts
80 | 14 | Débit | Frais dossier crédit à tempérament |
80 | 15 | Débit | Coffre de nuit | Commission perçue à charge du client à qui la banque confie une clef donnant accès au coffre de nuit
80 | 16 | Débit | Déclaration bancaire au réviseur ou à l’expert-comptable
80 | 17 | Débit | Droit de garde | Perçu pour la conservation à découvert de titres et autres colis
80 | 18 | Débit | Informations sur effets de commerce |
80 | 19 | Débit | Droit de garde spécial | Perçu pour titres, or, carnets, etc. confiés en dépôt
80 | 20 | Débit | Confection attestation |
80 | 21 | Débit | Frais enveloppe appointements | Frais pour la préparation d'enveloppes d'appointements
80 | 22 | Débit | Gestion/garde |
80 | 23 | Débit | Frais de recherche | Coûts facturés pour diverses recherches (renseignements concernant des opérations passées, recherche d'adresses, ...)
80 | 24 | Débit | Adhésion et gestion système ristourne d'intérêts
80 | 25 | Débit | Location de boîte postale | Commission de location de boîtes pour la mise à disposition du courrier
80 | 26 | Débit | Prime assistance de voyage |
80 | 27 | Débit | Frais d'abonnement | Pour publications de l'institution financière
80 | 29 | Débit | Frais de renseignements | Frais perçus pour : des renseignements commerciaux renseignements divers
80 | 31 | Débit | Frais d'huissier de justice | Par ex. pour la signature de factures
80 | 33 | Débit | Commission et frais divers | Frais non définis ailleurs, souvent avec avis manuel (par ex. pour retrait, commande de valeurs) Sans TVA = type 0 Avec TVA = type 3 (minimum 3 articles)
80 | 35 | Débit | Frais | Frais imputés pour le calcul du montant de l'impôt à payer (par ex. Fiscomat)
80 | 37 | Débit | Droit d'accès banque de données | Droit d'accès fixe - peut être unique ou périodique - pour les détails voir "rubriques"
80 | 39 | Débit | Commission cautionnement | Frais d'ouverture d'une garantie bancaire
80 | 41 | Débit | Frais d'étude |
80 | 43 | Débit | Confection de formulaires |
80 | 45 | Débit | Frais de crédit documentaire |
80 | 47 | Débit | Tarification d'opérations |
80 | 49 | Débit | Annulation ou correction (débit) |
80 | 99 | Crédit | Annulation ou correction (crédit) |
La rubrique (positions 6, 7 et 8) Fournit des informations complémentaires sur la nature de l'opération. La rubrique indique clairement pour chaque enregistrement de mouvement de quelles parties se compose une opération. Elle donne le détail des frais ou des décomptes de commissions. Dans des cas exceptionnels, la rubrique peut également différer de 000 dans des comptabilisations simples.
Code uniforme | Description des frais/commissions | Commentaire
000 | Montant net | Montant tel qu'il figure sur l'extrait
001 | Intérêts crédités |
002 | Intérêts débités |
003 | Commission de crédit |
004 | Frais de port |
005 | Loyer boîte courrier |
006 | Commissions et frais divers |
007 | Droit d'accès banque de données | Voir aussi famille 80 opération 37
008 | Frais pour renseignements | par ex. informations commerciales, attestation de conservation d'effets, etc.
009 | Frais de déplacement |
010 | Frais d'huissier |
011 | TVA |
012 | Commission de change |
013 | Commission de paiement |
014 | Commission d'encaissement |
015 | Frais correspondant |
017 | Frais d'étude |
018 | Frais pour garantie locative |
019 | Taxe livraison matérielle | Par ex. titres
020 | Coûts livraison matérielle | Par ex. titres
021 | Frais confection chèque bancaire |
022 | Frais de priorité | Frais pour virements urgents
023 | Commission d'exercice | En cas de plan d'option sur actions
024 | Prime de croissance |
025 | Comptab. indiv. de frais de change |
026 | Commission de manipulation | Intervention manuelle dans les paiements
027 | Frais traites impayées |
028 | Prime de fidélité |
029 | Frais de protêt | frais de radiation inclus
030 | Assurance compte |
031 | Frais chèque étranger |
032 | Confection chèque circulaire |
033 | Frais effet étranger |
034 | Indemnité de remploi | En cas de remboursement anticipé partiel d'une avance fixe
035 | Frais effet documentaire étranger |
036 | Frais chèque refusé |
037 | Commission pour frais de dossier |
039 | Télécommunications | Confirmation d'un ordre étranger au bénéficiaire ou au tiers
041 | Frais carte de crédit |
042 | Frais carte de paiement |
043 | Frais d'assurance |
045 | Frais de dossier |
047 | Frais de prolongation d'un effet |
049 | Timbres fiscaux/droit de timbre |
050 | Capital placement à terme |
051 | Précompte mobilier | Montant de base
052 | Prélèvement (européen) pour l’Etat de résidence | Montant de base
053 | Confection de formulaires |
055 | Amortis. capital d'un prêt ou d'un crédit |
057 | Subvention en intérêts |
058 | Prime de capital |
059 | Intérêts moratoires |
061 | Tarification d'opérations |
063 | Différences d'arrondi |
065 | Avis de bonification |
066 | Acompte fixe crédits – remboursement |
067 | Acompte fixe crédits – prolongation |
068 | Contre-valeur d'une écriture |
069 | Contrats à terme arbitrage : somme à payer par le client |
070 | Contrats à terme arbitrage : somme à payer par la banque |
071 | Acompte fixe crédits – mise à disposition |
072 | Contre-valeur commissions à des tiers |
073 | Coûts guichets automatiques étrangers |
074 | Coûts de courrier |
100 | Montant brut | Montant dans décompte avant frais et commiss.
200 | Frais de crédit documentaire global |
201 | Commission de préavis |
202 | Commission de notification Commission de notification additionnelle |
203 | Commission de confirmation Commission de confirmation additionnelle Commission d'engagement Commission flat Commission de réservation de confirmation Commission de réservation additionnelle |
204 | Commission de modification | Par ex. pour les effets
205 | Commission de paiement documentaire Commission documentaire Commission d'utilisation Commission de négociation |
206 | Commission pour garanties/paiement sous réserve |
207 | Commission pour divergences |
208 | Commission d'engagement paiement différé |
209 | Commission de transfert |
210 | Commission de mise à disposition |
211 | Commission d'ouverture de crédit Commission d'ouverture de crédit additionnelle |
212 | Commission de d’entreposage |
213 | Commission de financement |
214 | Commission d'émission (laissez-suivre) |
400 | Commission d'acceptation |
401 | Frais de visa |
402 | Frais de certification |
403 | Droit minimum d'escompte |
404 | Commission d'escompte |
405 | Commission d'aval |
406 | Frais de recouvrement |
407 | Frais d'article 45 |
408 | Commission de couverture |
409 | Frais de garde | Par ex. pour des effets remis à l'encaissement dont l'échéance est encore lointaine
410 | Frais de retour |
411 | Droit fixe d'encaissement |
412 | Frais d'avis d'expiration |
413 | Frais d'acceptation |
414 | Frais de régularisation |
415 | Commission de cautionnement |
416 | Frais de dépôt de caution | Frais rétrocédés à la Caisse des dépôts et consignations
418 | Commission d'endossement |
419 | Commission d'intervention | Par ex. pour présentation d'un effet à l'acceptation
420 | Frais de retenue | Frais retenus sur le produit d'un escompte par ex. pour garantie insuffisante
425 | Courtage étranger | taxe comprise
426 | Courtage belge |
427 | Taxe boursière belge |
428 | Intérêts courus | Uniquement en matière d'opérations sur titres
429 | Taxe boursière étrangère |
430 | Récupération taxe étrangère |
431 | Livraison copie | par ex. copie d'effets de commerce
Les rubriques 700 à 999 sont propres à chaque banque. Remarques Lorsqu'une banque bute sur une opération qui n'a pas encore reçu de code commun et devrait en recevoir un, le code 39 ou 89 de la famille 30 lui est alors attribué. Cette façon de procéder facilitera par la suite l'octroi d'un code définitif. Au sein de chaque famille, les numéros 40 à 48 et 90 à 98 sont réservés pour les opérations qui sont propres à une banque et pour lesquelles un code commun n'est pas directement nécessaire. Les numéros 49 et 99 désignent les comptabilisations de correction et d'annulation.
11/03/2016 - codeoperation